Militaire hypotheek bij ontslag: registratievoorwaarden

De aankoop van woningen op het grondgebied van de Russische Federatie is een dure aankoop, die verre van betaalbaar is voor elke burger. Volgens een wereldwijd experiment was Moskou bijvoorbeeld de op een na duurste woning ter wereld na Tokio. Hoewel de gegevens 10 jaar geleden werden verzameld, is het onwaarschijnlijk dat er sindsdien iets is veranderd. De Russische staat probeert alle mogelijke hulp te bieden aan bepaalde categorieën burgers bij het verbeteren van de woonomstandigheden.

Kenmerken van registratie van een militaire hypotheek

Er is een speciaal gesubsidieerd programma voor hypothecaire leningen opgezet voor het Russische leger. Het is ontworpen voor het leger, die in militaire eenheden dienen op basis van een contract. Volgens hen hebben aannemersfamilies sinds 2005 het recht om huisvesting te bieden in het kader van het gefinancierde hypotheekwoningenstelsel (NIS). Een soldaat krijgt het recht om deel te nemen aan dit programma na de eerste drie jaar van contractdienst, meestal na het sluiten van een tweede contract. Om dit te doen, moet hij een rapport indienen bij de commandant van de eenheid voor toegang tot de NIS.

Na drie jaar actieve accumulatie heeft de militair het recht om een ​​hypotheekovereenkomst op te stellen. Om een ​​gerichte lening te krijgen, moet u contact opnemen met een bankorganisatie die werkt als onderdeel van dit programma. Er wordt een speciale bankrekening geopend waarnaar geld wordt overgemaakt. Elke maand wordt automatisch een bepaald bedrag van de rekening afgetrokken om de hypotheek terug te betalen. Voordat ze hun schuldverplichtingen formaliseren, zijn veel potentiële leners geïnteresseerd in de manier waarop de militaire hypotheek na ontslag wordt betaald.

Redenen en gevolgen

Allereerst is het de moeite waard om te begrijpen dat een hypotheek een specifiek type langlopende lening is dat niet zo gemakkelijk terug te betalen is als een consumentenlening. Dergelijke professionele activiteiten zijn moeilijk en gevaarlijk, daarom kan er om verschillende redenen ontslag worden genomen uit militaire dienst. In ieder geval zal een militaire hypotheek moeten worden betaald, hetzij op kosten van de staat, hetzij op kosten van de kredietnemer. Over de gevolgen gesproken die de aannemer te wachten staan ​​na het voltooien van zijn professionele taken, hangt de situatie grotendeels af van welke redenen het vertrek uit het leger veroorzaakten.

OShM-reductie

Vaak wordt het ontslag van militair personeel uitgevoerd volgens het organisatorische en personeelsgebeurtenis. redenen:

1. De militaire man gaat onbevredigend om met zijn taken in zijn functie. Als een persoon weigert gedegradeerd te worden, volgt automatisch ontslag.
2. Besluitvorming over de volledige vervanging van de huidige samenstelling door "nieuwe krachten".
3. Geplande of onvrijwillige banenverlies.
4. Als het contract is verlopen.
5. Dubbele berichten "opschonen".

Deze lijst verwijst naar legitieme en legitieme redenen, daarom is er een grote kans dat wanneer een soldaat wordt ontslagen, een militaire hypotheek zal worden betaald ten koste van opgebouwde middelen onder de NOS.

Vrijwillige zorg

Aan het einde van het contract heeft de soldaat het recht zijn staat te beëindigen. service (als er geen andere verplichte factoren zijn). Maar onder de eigenaren van appartementen die ze via het NIS hebben gekocht, zijn dergelijke situaties uiterst zeldzaam. Omdat de militaire hypotheek bij ontslag zelf moet worden betaald ten koste van het eigen vermogen van de voormalige aannemer.Spaargelden moeten wettelijk worden teruggegeven aan de staat.

Ontslag na voltooiing van de contractenservice

Vanwege bepaalde omstandigheden kan een soldaat bij het verstrijken van het ondertekende contract worden ontslagen, zelfs als hij zijn professionele activiteiten wil voortzetten. Deze reden is redelijk geldig. Daarom valt een militaire hypotheek bij ontslag in dit geval niet volledig op de schouders van de aannemer. In dit geval zijn er alternatieve manieren om het probleem op te lossen die vrij loyaal zijn.

Militaire hypotheek wegens ontslag wegens gezondheidsredenen

Omdat deze reden niet afhankelijk is van de wil van de mens, wordt deze als respectvol erkend. Maar om het feit van het ontslag van een militair te erkennen, moet een speciale commissie worden bijeengeroepen die de definitieve beslissing over deze kwestie zal nemen. In elk afzonderlijk geval wordt een beslissing genomen over de volledige of gedeeltelijke terugbetaling van geld aan de soldaat. Soms moet hij een deel van het geld teruggeven aan de staat, waardoor een militaire hypotheek wordt betaald. Ontslag na 10 jaar om gezondheidsredenen wordt erkend als preferentieel, in dit geval is het CPJ niet onderworpen aan terugkeer naar de staat.

Ontslag wegens niet-naleving van alle voorwaarden van het gesloten contract

Ontslag is de schuld van een soldaat die zijn werk niet goed kon organiseren. Deze reden is niet geldig. Daarom is de voormalige aannemer verplicht om de hypotheekschuld in de kortst mogelijke tijd af te sluiten. In dit geval heeft de militaire hypotheek bij ontslag, zelfs als de levensduur meer dan 10 jaar is, geen voordelen of speciale voorwaarden.

Zorg in verband met de overdracht naar een ander object of plaats van inzet

Als, om welke reden dan ook, het ontslag van het leger plaatsvindt door over te stappen naar een andere faciliteit, dan blijft in wezen alles zoals het was. Spaargelden, die voorzien in een militaire hypotheek, blijven bij ontslag in dit geval overgedragen. De aannemer blijft zijn verplichtingen in een andere militaire eenheid nakomen. Het is vermeldenswaard dat de persoon in dit geval ook de status van soldaat moet hebben.

Wat gebeurt er met hypotheken wanneer het moment van ontslag komt?

De belangrijkste redenen voor het ontslag van een soldaat zijn hierboven weergegeven. Afhankelijk van het specifieke geval zal verdere terugbetaling van de hypothecaire lening plaatsvinden. Het is noodzakelijk om geldige en respectloze redenen te scheiden.

In het geval van een goede reden voorziet een militaire hypotheek bij ontslag meestal niet in de terugkeer van het CPJ naar de staat. Veel hangt echter af van hoeveel jaar een persoon belangrijke functies heeft uitgevoerd. Dus als bijvoorbeeld een soldaat zijn baan verlaat vanwege de pensioengerechtigde leeftijd, dan blijven alle besparingen natuurlijk bij de voormalige aannemer. Het is ook vermeldenswaard dat als het leger zijn verplichtingen jegens de bank die de hypotheek verstrekt volledig heeft voldaan, hij het recht heeft om de rest van het geld naar eigen inzicht uit te geven.

Wanneer de aannemer om een ​​goede reden besluit de dienst te verlaten en de totale duur van de dienst meer dan tien jaar bedraagt, is de rest van de hypotheekschuld ook verschuldigd uit het gefinancierde deel. In andere situaties wordt een hypothecaire lening op de standaard manier terugbetaald, die voor de rest van de bevolking wordt verstrekt.

Militaire hypotheek: ontslagvergoedingen

In het kader van de huidige wetgeving is een speciaal programma ontwikkeld, in overeenstemming waarmee speciale mechanismen voor de terugbetaling van schulden voor hypothecaire leningen zijn ontwikkeld.

In het geval dat een militair om een ​​goede reden vertrekt: een verandering van locatie, gezondheidstoestand, OSH, terugbetaling van de rest van de schuld op de hypotheek vindt plaats via het gefinancierde deel.Wanneer het saldo van de schuld het bedrag van de accumulaties overschrijdt, is de militair verplicht, na gebruik van het accumulatiegedeelte, de schuld onafhankelijk te betalen in overeenstemming met de door de schuldeiser gestelde voorwaarden.

Enkele nuances

Tijdens het programma begonnen velen zich af te vragen hoe de militaire hypotheek - het bedrog van militair personeel bij ontslag of winst? Het antwoord is voor iedereen anders. Het voordeel is afhankelijk van vele omstandigheden.

Wanneer het gefinancierde deel wordt berekend onder de voorwaarden van het bestaande militaire hypotheekprogramma, worden vitale omstandigheden zoals het hebben van een gezin en kleine kinderen niet in aanmerking genomen. In dit verband doen zich na het ontslag van het leger vaak een aantal ernstige problemen voor. Wanneer de kosten per persoon worden berekend, is hun uiteindelijke bedrag immers veel minder. Het is mogelijk om een ​​forfaitaire betaling aan te vragen, maar in dit geval zou het leger geen lid moeten zijn van het militaire hypotheekprogramma. Daarom is het heel logisch dat als een persoon een deelnemer is aan een gesubsidieerd programma, hij verplicht is te dienen totdat de schulden aan de bank zijn afgelost.

Een andere bepalende nuance is het aanbieden van deelname aan het militaire hypotheekprogramma pas na afloop van een diensttijd van drie jaar. Bovendien kan alleen het leger onder de 45 jaar op het moment van toepassing het programma gebruiken. Zelfterugbetaling is alleen impliciet als het cumulatieve bedrag niet voldoende is om de hypotheek volledig te sluiten. Deze voorwaarde is verplicht, zelfs als het leger meer dan tien jaar heeft gediend en is ontslagen om een ​​goede reden waarop hij geen invloed heeft. Als het nodig is om contact op te nemen met specialisten, documenten of papieren opnieuw uit te geven, vinden alle procedures uitsluitend plaats op persoonlijke kosten van de soldaat.

Volgens de huidige wetgeving is het ontslagen leger verplicht het saldo van de hypotheekschuld binnen tien jaar na de ontslagdatum te betalen. Van de kant van de kredietnemer worden betalingen verricht in overeenstemming met de vastgestelde rentevoet door de bank. Voorwaarden na het sluiten van het contract kunnen niet worden gewijzigd zonder toestemming van de kredietnemer.

In het geval van een fatale afloop worden hypotheekverplichtingen niet overgedragen aan familieleden of familie, en blijven woningen volledig tot hun beschikking en kunnen worden geregistreerd als onroerend goed.

conclusie

Helaas weten niet alle militairen dat ze zelfs na ontslag het recht hebben om een ​​hypotheeklening terug te betalen op kosten van de staat. Natuurlijk is elke staatssteun strikt wettelijk geregeld en zijn de voorwaarden ervan verplicht. Daarom is het redelijk om te zeggen dat de familie van de voormalige aannemer alleen om goede redenen kan vertrouwen op het gebruik van middelen van de spaarrekening. In de praktijk zijn er gevallen waarin militairen na hun ontslag werden hersteld om aan de NOS te blijven deelnemen.