Konvertierungsvorgänge sind ... Arten von Konvertierungsvorgängen

Umrechnungsvorgänge sind Transaktionen von Finanzorganisationen, die mit einem Geldumtausch oder einer Umrechnung verbunden sind. Dies geschieht häufig aufgrund der Registrierung von Transaktionen zum Kauf oder Verkauf von Währungen in irgendeiner Form (Bargeld oder bargeldloses Bezahlen). Transaktionen können sofort ausgeführt werden (die Laufzeit überschreitet nicht 2 Bankarbeitstage) oder nach einiger Zeit (seit der Transaktion sind mehr als zwei Werktage vergangen).

Begriffe und Definitionen

Konvertierungsvorgänge sind Transaktionen von Teilnehmern Devisenmarkt. Was ist ihr Wesen? Es wird ein bestimmter Betrag in der Währung eines Staates gegen Banknoten eines anderen Staates umgetauscht. In dieser Transaktion werden Datum und Kurs festgelegt.

Hauptmarktteilnehmer sind Währungen, die am Devisenmarkt frei gehandelt werden. Die wichtigsten sind:

• US-Dollar
• Geld der Eurozone;
• Schweizer Franken
• Pfund Sterling (England);
• Japanischer Yen.

Arten von Konvertierungsvorgängen:

1. Sofortige Angebote.
2. Aktuelle Angebote (oder Spot).
3. Vorwärtsoperationen.

Operationsteilnehmer

Die Durchführung von Konvertierungsvorgängen steht solchen Teilnehmern zur Verfügung:

1. Geschäftsbankenstruktur. Sie machen den Großteil dieser Transaktionen aus. Die übrigen Teilnehmer haben hier ein Konto und führen alle notwendigen Transaktionen durch. Umtauschgeschäfte decken einen großen Teil der Marktanforderungen bei Devisentransaktionen ab und bieten ihre Dienstleistungen auch anderen Banken an.
2. Zentralbank Er muss die Reserven in Fremdwährung kontrollieren, ausüben Deviseninterventionen die den Wechselkurs beeinflussen. Die Zentralbank kontrolliert die Höhe der in der Währung ihres Landes registrierten Einlagensätze.
3. Geldwechsel. Seine Funktionen: Bildung des für den Markt akzeptablen Wechselkurses sowie Durchführung von Wechselgeschäften für juristische Personen.
4. Zustand. In den meisten Fällen ist es direkt an der Steuerung des Wechselkurses beteiligt.
5. Währungsvermittlungsunternehmen. Hier finden Sie Teilnehmer an Transaktionen zum Verkauf von Verträgen. Für Währungsumrechnungsgeschäfte berechnen diese Vermittler einen bestimmten Prozentsatz.
6. Außenhandelsunternehmen. Für diese Organisation ist es wichtig, eine Währung für die Abwicklung mit Gegenparteien zu haben, damit eine stetige Nachfrage besteht. Gleichzeitig sind Importeure immer auf der Suche nach der bestmöglichen Währung, und es ist wichtig, dass Exporteure den verbleibenden Betrag verkaufen.
7. Physische Person. Von ihrer Seite gibt es eine breite Palette verschiedener Operationen mit Währung.

Es ist wichtig, die Zeit zu berücksichtigen

Während der Transaktion werden zwei Daten unterschieden:

- Der Moment der Transaktion.

- Der Moment seiner Ausführung. Mit anderen Worten, als das Geld physisch bewegt wurde.

Banken, die häufigste Wechselstube, nennen das Valutadatum den Tag, an dem das Geld das Konto verlassen hat. Bei bargeldlosen Transaktionen ist dies die Nummer, an der das Geld tatsächlich gegen Währung getauscht wurde. Es werden nur Werktage berücksichtigt.

Abhängig vom Valutatag werden Konvertierungsvorgänge klassifiziert. Dies ist eine globale Praxis.

Sofortige Lieferung

Die überwiegende Mehrheit der Transaktionen wird mit sofortiger Lieferung ausgeführt. Ihre Besonderheit: Das Datum der Ausführung der Transaktion fällt mit dem Tag ihrer Ausführung zusammen.

Der Verkäufer liefert die Währung spätestens am 2. Tag nach Vertragsabschluss aus (selbstverständlich werden die Werktage der Bank berücksichtigt). Diese Operationen können von verschiedenen Arten sein:

• "Tod." Die Operationen finden heute statt (der Name stammt aus dem Englischen. Heute). Das Valutadatum entspricht dem Datum der Transaktion.
• "Tom." Der Deal von morgen (aus dem Englischen. Morgen). Valuta - der Tag, der auf den Tag folgt, an dem die Transaktion ausgeführt wird.

Spotmarkt

Derzeitige Umstellungsmaßnahmen werden vor Ort durchgeführt. Hier ist das Valutadatum gleich dem zweiten Tag ab dem Datum der Transaktionsausführung. Die Weltpraxis nennt diesen Spotmarkt.

Die Bedingungen für Spotoperationen sind für die Teilnehmer recht angenehm. Während des aktuellen Arbeitstages (oder des nächsten) können Sie langsam das gesamte Dokumentenpaket abholen und Zahlungsdokumente für den Vorgang generieren.

Die Methode zur Durchführung dieser Transaktionen besteht aus mehreren Schritten:

1. Vorbereitend. Hier wird die aktuelle Situation der Devisenmärkte untersucht und die Bewegungsrichtung aller an Devisentransaktionen beteiligten Währungen bestimmt. Basierend auf den erzielten Ergebnissen wird ein durchschnittlicher Wechselkurs gebildet.
2. Analytische. Wir untersuchen die Dynamik der Währungskurse. Danach wird für jeden die Position der Bank ermittelt Art der Währung (erhöhen oder verringern). Die Höhe der Operation wird bestimmt, die Rate ist fest.
3. Das Finale. Der Vorgang durchläuft die Konten und wird in den Belegen festgehalten.

Forward Transaction Market

Bei diesen Umrechnungsvorgängen handelt es sich um Vorgänge mit einem zuvor bekannten und genehmigten Wechselkurs. Transaktionen werden zum aktuellen Zeitpunkt (heute) ausgeführt, der Valutatag ist jedoch auf unbestimmte Zeit verschoben.

Ziel solcher Transaktionen ist die Schaffung eines bestimmten Airbags aus Wechselkurserhöhungen und die Erzielung von Erträgen aus Spekulationen.

Vorwärtsoperationen sind:

• Outright - ein Einzelkopiervorgang. Das Valutadatum weicht hier vom Kassadatum ab. Wenn eine der Transaktionswährungen über einem Kassageschäft notiert ist, hat es eine Prämie. Wenn im Gegenteil, dann hat sie einen Rabatt. Die Laufzeitrate, bei der Rabatt oder Prämie berücksichtigt wird, wird als "Outright Rate" bezeichnet.
• Forward befasst sich mit Option. Dies sind Vorgänge, bei denen der Liefertag nicht festgelegt ist. Jeder Teilnehmer hat die Möglichkeit, geeignete Bedingungen für die Erfüllung seiner Verpflichtungen festzulegen. Ein anderer Teilnehmer erhält für dieses Recht einen Bonus, dessen Höhe von der Laufzeit der Option abhängt und von Umtauschdifferenzen zum Zeitpunkt des Vertragsabschlusses abhängt. Der Liefertermin ist nirgends vermerkt, lediglich der Zeitraum, in dem die Vertragsbedingungen erfüllt sein müssen, ist vorgeschrieben. Wenn die Option beim Käufer liegt, wartet er, bis die am Markt befindliche Währung teuer wird, und erwirbt sie dann zu einem im Vertrag festgelegten niedrigeren Kurs. Der Verkäufer wird im Gegenteil warten, bis der Devisenwert auf dem Kassamarkt abnimmt, und er wird ihn dann zu einem höheren Kurs als dem im Vertrag festgelegten verkaufen können.
• Swap-Angebote. Dies ist eine der Hauptmethoden der Risikoversicherung, die darin besteht, entgegengesetzte Geschäfte abzuschließen (Hedging). Hierbei handelt es sich um gegensätzliche Geschäfte. Es ist wichtig zu verstehen, dass ein Geschäft vor Ort und das andere vorwärts ist. Ein Swap ist eine Kombination aus Bargeschäften und Derivatgeschäften.

Bankrisiken

Der Umtausch von Bankgeschäften ist nicht mit hohen Risiken verbunden. Betrachten wir sie genauer:

• Wirtschaftlich. Wechselkursschwankungen beeinflussen den Wert von Immobilien, sowohl zum Guten als auch zum Schlechten.
• Übersetzungsrisiken. Verbunden mit dem Unterschied in der Fremdwährungsbilanzierung von Bankgütern.

• Risiken von Transaktionen. Sie erscheinen, da die Kosten für den Umtausch der Landeswährung in die Währung eines anderen Landes in der Zukunft nicht ermittelt werden können. Während der Volatilität von Kursen ist es wichtig, die optimale Vertragswährung auszuwählen, um sich gegen dieses Risiko abzusichern.

Risikominderung

Banken, deren Währung regelmäßig umgetauscht wird, haben die Möglichkeit, die Risiken bei der Durchführung von Umtauschgeschäften durch folgende Maßnahmen zu verringern:

• Schutzvorbehalte. Vertragsbedingungen, die eine Überprüfung der Vertragsbedingungen während der Ausführung beinhalten.
• Goldreservierungen. Die Verwendung von Gold Sicherheiten Währung.
• Währungsklauseln. Der Vertrag sieht vor, dass der Betrag von Wechselkursschwankungen abhängt.

Börsengeschäfte mit einem kompetenten Ansatz und Risikostreuung sind von Vorteil. Um sie durchführen zu können, benötigen Sie jedoch Kenntnisse über den Devisenmarkt, die Merkmale der Arbeit von nicht nur Banken, sondern auch aller Marktteilnehmer.