Steuern sind ein wesentlicher Bestandteil für jedes Industrieland. Der Lebensstandard in den Vereinigten Staaten ist ziemlich hoch, und Steuern, die von allen Bewohnern dieses Landes gezahlt werden, spielen dabei eine wichtige Rolle. Steuerhinterziehung wird streng bestraft. Wenn Sie also nach Amerika ziehen möchten, müssen Sie im Voraus über alle Steuern in den USA für Einzelpersonen Bescheid wissen. Mehr dazu lesen Sie in diesem Artikel.
US-Steuern
Die Zahlung von Steuern ist für alle Einwohner von Amerika erforderlich, die eine "Green Card" haben. Das US-Steuersystem selbst ist eine komplizierte und komplexe Struktur, in der nur die öffentlichen Bediensteten selbst ein umfassendes Verständnis haben. Steuern in den Vereinigten Staaten dienen im Allgemeinen den folgenden Zwecken:
- Füllen Sie das Budget.
- Stimulieren Sie das Wachstum einzelner Wirtschaftssektoren, indem Sie den Steuersatz senken.
Das Steuersystem basiert auf Grundsätzen, die die Gerechtigkeit aller Einwohner des Landes gewährleisten. Insbesondere in den USA hat die Steuer einen progressiven Steuersatz, der jeder Person ein für sie erschwingliches Zahlungsniveau bietet. Die meisten Steuern werden parallel erhoben. Dadurch können Sie zwischen Strukturen unterscheiden und Steuergelder effizienter einsetzen. Schließlich hat jede Person das Recht herauszufinden, wohin genau ihre Steuern gehen - Informationen werden öffentlich veröffentlicht. Dank dieser Prinzipien ist das US-amerikanische Steuersystem eines der effektivsten der Welt.
Leistungen und Ausnahmen
Jeder US-Bürger muss regelmäßig Steuererklärungen ausfüllen und Zahlungen an die Staatskasse leisten. Das Ausfüllen von Erklärungen kann mehr als eine Stunde dauern, wird jedoch streng bestraft. Der Täter kann mit einer hohen Geldstrafe belegt oder zu einer längeren Haftstrafe verurteilt werden. Alle natürlichen und juristischen Personen sind zur Zahlung von Steuerabzügen verpflichtet. Zahlungen werden von einem dedizierten IRS überwacht und eingezogen. Die Zahlungsfähigkeit der Bürger wird auf drei Ebenen überprüft. Bei Bedarf überprüfen Beamte die Informationen von Banken, anderen Zahlern und menschlichen Kollegen. Daher schaffen es nur wenige Menschen, sich ihren Verpflichtungen zu entziehen.
Trotz der offensichtlichen Komplexität gibt es im US-Steuersystem eine Reihe von Zugeständnissen. Alle Zahlungen und Gelder, die ein amerikanischer Staatsbürger in irgendeiner Weise erhält, sind steuerlich absetzbar. Neben den Vorteilen des Trainings. In diesem Fall ist der Student nicht verpflichtet, einen Teil des erhaltenen Betrags an die Staatskasse zu zahlen. Gleiches gilt für Unterhalt, der von einer Person gezahlt wird. Für die andere Partei, die diesen Betrag erhält, wird Unterhalt jedoch weiterhin besteuert.
Wie fülle ich eine Steuererklärung aus?
Eine Steuererklärung ist eine Steuererklärung über die während eines bestimmten Zeitraums bei ihm eingegangenen Beträge. In den USA wird zu Beginn eines jeden Jahres - von Januar bis Mitte April - eine Steuererklärung ausgefüllt und abgegeben. Dies ist ein ziemlich kompliziertes Verfahren, und für viele Neuankömmlinge kann es schwierig sein, mit einem komplexen Steuersystem umzugehen. Wer muss dieses Dokument beim IRS einreichen? Jeder US-Bürger sowie Menschen in den USA mit einem Arbeitsvisum und Inhaber einer Green Card.
Sie können eine Erklärung auf verschiedene Arten abgeben: auf die altmodische Weise per Post oder über das Internet. Die Steuerbehörde hat versucht, den gesamten Prozess so weit wie möglich zu vereinfachen, sodass Menschen, die Englisch sprechen, keine Schwierigkeiten haben. Sie müssen nur das entsprechende Steuerformular auswählen, einen Taschenrechner vorbereiten und ein wenig kalkulieren.Wenn Sie nicht alle Nuancen verstehen möchten, können Sie eine der kommerziellen Websites oder Unternehmen, die ihre Dienste anbieten, zum Ausfüllen einer Steuererklärung verwenden.
Steuersätze
Das Steuersystem Amerikas hat mehrere Ebenen, auf denen Steuern erhoben werden. Das höchste Niveau ist Bundes. Es folgen Staaten, die auch das Recht haben, ihre Zahlungen zu leisten. Jeder Staat legt seine eigene Größe fest, so dass es in Amerika an manchen Orten viel rentabler ist, zu leben als an anderen. Und schließlich haben die Kommunen auch das Recht, Steuern zu erheben, um das Budget zu ergänzen und Ziele zum Wohle der Steuerzahler umzusetzen. Trotzdem können einige Steuern auf mehreren Ebenen gleichzeitig erhoben werden.
- Bundessteuern für Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten machen 70% des Staatshaushalts aus und sind deshalb für sie sehr wichtig. Die Auffüllung der Schatzkammer auf Bundesebene wird streng überwacht. Gebühren werden für Verkäufe, Verbrauchsteuern, Eigentum, Überschussgewinne, Löhne und andere Einkommensarten erhoben. Alle Steuern für natürliche Personen in den Vereinigten Staaten auf Bundesebene haben einen progressiven Steuersatz.
- Die staatlichen Steuern sind für jede Region individuell. Die Staaten können Steuerzahlungen in Übereinstimmung mit dem Gesetz unabhängig erheben und ändern. Gleichzeitig wissen die US-Bürger jedoch immer im Voraus, welche konkreten Beträge sie bezahlen müssen.
- Kommunalverwaltungen verfügen meist über erhebliche finanzielle Ressourcen, die aus Steuergeldern stammen. Auf dieser Ebene werden Einkommensteuer, Einkommensteuer, Immobiliensteuer und Verbrauchsteuer erhoben.
Bundeseinkommensteuer
Es ist die Einkommensteuer von natürlichen Personen in den Vereinigten Staaten, die den Hauptinhalt der Staatskasse darstellt. Sie ist für alle Staaten gleich und wird progressiv vergeben. Dies bedeutet, dass die Höhe der Steuer von Ihrem Gewinn abhängt: Je mehr Geld Sie erhalten, desto höher sind die Steuerabzüge. Für die Armen ist die Einkommensteuer minimal. Wenn Sie weniger als 10.000 Dollar pro Jahr erhalten, müssen Sie 10% Ihres Geldes an die Staatskasse zahlen. Das höchste Gebot wird an Personen vergeben, deren Jahreseinkommen 311 Tausend US-Dollar übersteigt. Für sie beträgt die Einkommensteuer in den Vereinigten Staaten 35%. Aber es gibt gute Nachrichten: Im Steuersystem der Vereinigten Staaten gibt es bestimmte Vorteile, die einzelnen Menschen und einigen anderen Personengruppen das Überleben ermöglichen. Alleinstehende, die weniger als siebentausend Dollar pro Jahr erhalten, sind von der Einkommensteuer befreit. Gleiches gilt für Ehepartner, die zusammen weniger als 14 Tausend Dollar erhalten. Für Witwen und Witwer gelten weniger als 10 Tausend Dollar pro Jahr als steuerfrei.
Die Einkommenssteuer in den USA für natürliche und juristische Personen ist ein erheblicher Ausgabenposten, der regelmäßig gezahlt werden muss, wenn Sie keine wesentlich höhere Geldbuße erhalten möchten. Ehemalige US-Bürger, die in ein anderes Land gezogen sind, sind nicht steuerfrei - sie müssen nach dem Umzug weitere 10 Jahre Abzüge zahlen. Wenn Sie bei einem Unternehmen angestellt sind, kann es diese Steuer für Sie zahlen und Ihnen nur den Nettogewinn bringen. Aber die meisten Leute zahlen diese Steuer am Ende des Jahres selbst.
Staatliche Einkommensteuer
Welche Steuern zahlen natürliche und juristische Personen in den USA zusätzlich zur Bundeseinkommensteuer? Eine weitere Einkommensteuer wird von den Staaten auf ihre Einwohner erhoben. Darüber hinaus kann jeder von ihnen seinen eigenen Satz festlegen, weshalb die Einkommenssteuer in verschiedenen Regionen auf diesem Niveau erheblich variieren kann. In acht Staaten fehlt es völlig. Dies sind Alaska, Texas, Florida, Nevada, South Dakota, Wyoming und Washington. Darüber hinaus hat jede Region das Recht, einen Steuersatz festzusetzen: in einigen Staaten ist er progressiv, in anderen - konstant. Viele Unternehmen eröffnen daher ihre Büros und Fabriken in steuerfreien Staaten - dies ermöglicht es ihnen, die Produktionskosten zu senken und ihre Produkte erschwinglicher zu machen.Welche Staaten sind einkommensteuerlich am teuersten?
- New York (12,6%);
- Connecticut (12,5%);
- Kalifornien (11%);
- Illinois (10%);
- New Jersey (12,2%).
Die günstigsten Steuersätze sind in weniger attraktiven Staaten wie Alaska, Louisiana, New Hampshire.
Grundsteuer
Die US-Immobiliensteuer ist ein wesentlicher Bestandteil des Wohlergehens der Amerikaner. Abzüge von dieser Steuer gehen an die Gemeindekasse und an die Kommunalbehörden, wodurch Feuerwehrleute und Hausmeister gehalten, Straßen gebaut und Rasenflächen gepflanzt werden. Was ist in der Grundsteuer enthalten? Erstens ist es eine Grundsteuer. Die Wahl des Wohnraums in Amerika ist eine wichtige Phase, da es davon abhängt, welche Schulkinder besucht werden und mit welcher Klasse die Menschen Sie umgeben werden. In guten Gegenden mit teuren Privatschulen sind die Grundsteuern in der Regel viel höher. Dies führt zu einer gewissen sozialen Ausgrenzung, die nur Menschen mit überdurchschnittlichem Einkommen zu einer guten Ausbildung verhelfen kann, weshalb in Amerika heftige Diskussionen stattfinden.
Die niedrigsten Steuern in den Bundesstaaten Hawaii, Alabama, Louisiana und in South Carolina. Aber Sie können ein Haus mit einem niedrigeren Preis in anderen Regionen kaufen, indem Sie einfach eine weniger prestigeträchtige Gegend wählen. Diese Steuer für natürliche Personen in den Vereinigten Staaten muss häufiger als die Einkommensteuer gezahlt werden: zweimal im Jahr.
Eine andere Grundsteuer: Kfz-Steuer. Aber es ist so unbedeutend, dass es meist gar nicht berücksichtigt wird. Das Verfahren zur Zahlung dieser Steuer ist sehr einfach: Sie müssen nur ein paar Mausklicks machen und sie online bezahlen.
Sozialsteuer
Eine weitere wichtige Steuer in den Vereinigten Staaten ist die Sozialversicherungssteuer. Dies ist eine Sozialsteuer, die schutzbedürftige Gruppen unterstützt: ältere Menschen, Behinderte und Arbeitslose. Darüber hinaus errechnet es sich nicht aus der Steuerbemessungsgrundlage, sondern aus dem Nettobetrag Ihres Einkommens. Wenn Sie amtlich angestellt sind, erhalten Sie bereits einen Lohn, der den Abzug dieser Steuer berücksichtigt. Der Satz ist für alle Bundesländer Standard und beträgt 4,2% des Jahresumsatzes. Wenn Sie selbstständig sind und Arbeitgeber, müssen Sie etwas mehr bezahlen - 6,2%. Die höchste Rate - für Menschen, die für sich selbst arbeiten - 10,4%. Dazu gehören Freiberufler und andere selbständige Bürger. Steuerhinterziehung funktioniert nicht - IRS erfasst und überprüft alle Einnahmen, die Sie erhalten haben.
Kostenlose medizinische Versorgung
Medicare ist ein medizinisches Programm, mit dem Sie qualifizierte Hilfe von Spezialisten für Menschen über 65 und Menschen mit Behinderungen erhalten können. Tatsache ist, dass in Amerika die Versicherungskosten mehrere tausend Dollar erreichen können, die sich nicht jeder ältere Mensch leisten kann. Aus diesem Grund wurde ein Programm entwickelt, das zu Lasten der vom Lohn abgezogenen Steuer besteht. Wenn eine Person mindestens 10 Jahre lang regelmäßig Abzüge gezahlt hat, steht ihr bei Bedarf eine qualitativ hochwertige und kostengünstige medizinische Versorgung zur Verfügung. Der Steuerbetrag im Rahmen des Programms beträgt nur 1,5% des Einkommens. Ihr Arbeitgeber muss den gleichen Betrag zahlen, wenn Sie sich für die Teilnahme an Medicare entscheiden.
Umsatzsteuer
Die Umsatzsteuer ist die zweite und bedeutendste nach der Einkommensteuer. Dies ist die Steuer, mit der absolut alle Amerikaner konfrontiert sind, unabhängig von Status und Wohnort. Jedes Produkt unterliegt dieser Steuer, und beim Kauf einer Person weiß man meist nicht, wie hoch der endgültige Wert ist. Einige Waren und Dienstleistungen sind ausnahmsweise von dieser Steuer befreit. Die Umsatzsteuer ist eine direkte und verständliche Möglichkeit, den Staatshaushalt aufzufüllen. Ein Mensch sieht deutlich, wie viel und warum er bezahlt. Ein solches System trägt zum Wohlstand der Staaten und zur Förderung von Gütern bei. Mit dem Aufkommen von Online-Shops ist die Erhebung von Umsatzsteuern viel komplizierter geworden.Viele Unternehmen haben ihre Büros in steuerfreie Staaten verlegt, daher zahlen die meisten Kunden keine Umsatzsteuer und kaufen Waren zum ursprünglichen Preis.
Steuern für Ausländer
Fast alles wird in den Staaten besteuert. Jede Geldbewegung, egal ob es sich um Gewinn oder den Kauf von etwas handelt, verlangt vom Steuerzahler die Zahlung eines bestimmten Betrags. Steuern in den USA für gebietsfremde Personen bestehen ebenfalls und sind ein obligatorischer Aufwandsposten. Auch wenn Sie kein amerikanischer Staatsbürger sind, müssen Sie dem Staat dennoch Lizenzgebühren zahlen. Im Allgemeinen ist die Liste der Steuern dieselbe wie für Inhaber der amerikanischen Staatsbürgerschaft. Nichtansässige müssen die folgenden Abzüge zahlen:
- US-Einkommenssteuern.
- Staatliche Steuer.
- Sozialversicherung & Medicare Steuern Steuern.
- Arbeitslosensteuer.
- Umsatzsteuer.
- Grundsteuer.
Vor der Ausreise aus den USA müssen Steuerausländer eine Bescheinigung über die Einhaltung der Steuervorschriften in gutem Glauben einholen. Andernfalls dürfen sie das Land einfach nicht verlassen, bis alle Schulden beglichen sind.
Die durchschnittliche Höhe aller Steuern
Welche Steuern sind für Einzelpersonen in den Vereinigten Staaten erforderlich? Dies sind Einkommenssteuern, Sozialsteuern und Steuern auf medizinische Programme. Der Durchschnittslohn in Amerika beträgt 80-90 Tausend Dollar. Von diesem Betrag muss der Arbeitnehmer die Bundeseinkommensteuer (ca. 18%), die staatliche Steuer (0 bis 12%), die Sozialsteuer (4,2%) und die Medicare-Steuer (1,5%) zahlen. Es ergibt sich ein Betrag von ungefähr 16-20 Tausend Dollar pro Jahr, abhängig von Ihrem Status und Ihrem Wohnort. Die Höhe aller Steuern erreicht 20-30% des erhaltenen Einkommens und ist ein greifbarer Aufwandsposten. Oft wird das restliche Geld durch die Miete und die Kosten für Essen und medizinische Versorgung fast vollständig "aufgefressen". Trotz aller Nachteile ist das Steuersystem in den Vereinigten Staaten eines der effektivsten der Welt, gerade wegen seiner mehrstufigen Natur und seines Umfangs der Zahlungen.
